المجلس البنكي والمالي يطلق منصة جديدة لتصنيف ومتابعة الالتزامات الكبرى وعالية المخاطر

بمناسبة إطلاق منصة تصنيف ومتابعة الالتزامات الكبرى والالتزامات عالية المخاطر، نظم المجلس البنكي والمالي (CBF) مؤخرًا اجتماعًا افتتاحيًا بحضور المدراء العامين للبنوك والمؤسسات المالية ومسؤولي أقسام المخاطر والالتزامات والائتمان.

يأتي هذا الاجتماع الافتتاحي تتويجًا لبرنامج بدأ منذ أبريل 2021، وهو فعال منذ ثلاثين شهرًا، تحت رعاية المجلس البنكي والمالي بالشراكة مع وكالة التصنيف الوطنية PBR Rating؛ ويمثل بداية المرحلة الثانية المخصصة للمشاركة والتطوير وتوحيد هذا البرنامج.

لقد أتاح برنامج التصنيف هذا، الذي وُضع خصيصًا لدعم القطاع المالي التونسي في الوقاية من الالتزامات عالية المخاطر واكتشافها ومتابعتها بدقة، بناءً على الخيارات الاستراتيجية لكل مؤسسة، تحقيق امتثال المؤسسات المالية وتصنيف الشركات التي لديها التزامات تجاه النظام المالي التونسي تتجاوز 25 مليون دينار؛ وهو إنجاز لتونس والقطاع المالي والنسيج الاقتصادي الوطني، حيث تم تصنيف أصول تزيد قيمتها عن 2.5 مليار دينار، بما يعادل 63 تصنيفًا وتقرير تصنيف، مع أكثر من 21 ملفًا قيد المعالجة على المدى القصير.

يبرز هذا الانطلاق أهمية التصنيف للمؤسسات المالية والتزام الشركات التونسية بتحسين وضعها المالي.

يسمح التصنيف، كما هو منصوص عليه في التنظيم الاحترازي المعمول به، للبنوك والمؤسسات المالية بالحصول على رؤية أفضل لدرجة استقرار واستمرارية عملائها من الشركات.

بالتوازي مع عملية التقييم الداخلي (SNI)، تتيح مهام التصنيف الخارجي للالتزامات المتطورة للقطاع البنكي والمالي، بشكل عام، إدارة أفضل للمخاطر المالية، وتعزيز مؤشرات إدارة المخاطر، ورسم خرائط المخاطر القطاعية، ورؤية أكبر للبيئة الاقتصادية والمالية، وأدوات دعم اتخاذ القرار وتحسين السياسات التجارية والاستراتيجية.

تتيح تقارير التصنيف لعملاء البنوك والمؤسسات المالية الوصول إلى تشخيص تصنيفي كامل لملاءتهم المالية وجودة وضعهم المالي، بالإضافة إلى قدراتهم الحقيقية على الاقتراض والسداد، مما يمكنهم من الاستفادة من دعم متابعة متطور فيما يتعلق بالكفاءة التشغيلية والإدارة المالية. وتجدر الإشارة أيضًا، كما هو الحال في أي مكان آخر، إلى أن التصنيف يخدم، بالنسبة للمقترض والمقرض على حد سواء، كدعم تفاوضي مدعوم بالحجج لتحديد التسعير وشروط التمويل.

يهدف تعزيز ونشر هذا البرنامج على نطاق أوسع إلى ضمان موثوقية العمليات الجارية والمحتملة في المستقبل، من أجل أمن النظام المالي والوقاية من المخاطر النظامية التي يواجهها.

يهدف تحقيق هذه المرحلة الجديدة من البرنامج من خلال المشاركة، تحت رعاية المجلس البنكي والمالي، في منصة تصنيف ومتابعة الالتزامات الكبرى، إلى مركزية التصنيفات وتقارير التصنيف المتعلقة بالالتزامات الكبرى للقطاع، في قاعدة بيانات محدثة، لصالح جميع أعضاء المجلس البنكي والمالي.

بصفته راعيًا لوكالة التصنيف الوطنية، يساهم المجلس البنكي والمالي، إلى جانب PBR Rating، في تعزيز الشفافية وجودة المعلومات المالية، وتقييمها، ومعالجة مخاطر الأطراف المقابلة داخل القطاع البنكي والمالي، من أجل حوكمة سليمة تطبيقًا للممارسات الجيدة واللوائح المعمول بها.