افتح ملخص المحرر مجانًا

رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.

قالت جماعات الضغط المصرفية الأمريكية يوم الثلاثاء إنها رفعت دعوى قضائية ضد بنك الاحتياطي الفيدرالي بشأن إطار اختبار التحمل الخاص بالبنك المركزي، وهو تصعيد كبير بين الصناعة والمنظمين.

ويأتي هذا الإعلان بعد يوم من إعلان بنك الاحتياطي الفيدرالي عن خطط لإجراء “تغييرات كبيرة” في اختبارات التحمل السنوية للبنوك الأمريكية الكبيرة في محاولة لجعل العملية أكثر شفافية والنتائج أقل تقلبا.

وقال جريج باير، رئيس ورئيس مجموعة الصناعة بمعهد سياسات البنك، وهو واحد من خمسة أعضاء: “نحن نقدر إعلان مجلس الإدارة كخطوة أولى نحو الشفافية والمساءلة، لكننا نعتقد أنه من الضروري رفع هذه الدعوى للحفاظ على حقوقنا القانونية”. المدعين في القضية. وهذه هي الدعوى الأولى التي رفعتها المجموعة ضد بنك الاحتياطي الفيدرالي.

ورفض بنك الاحتياطي الفيدرالي التعليق.

وتأتي الدعوى القضائية قبل ما قالت جماعات الضغط إنه اقتراب الموعد النهائي في فبراير لتقديم طعن قضائي على بعض قواعد اختبار التحمل.

كما أنه يعكس نهجا أكثر عدوانية في السنوات الأخيرة من قبل الصناعة المصرفية. في عامي 2023 و2024، شنت جماعات الضغط حملة إعلانية قتالية ضد التنفيذ المقترح من جانب بنك الاحتياطي الفيدرالي لقواعد رأس المال الجديدة، والتي أطلق عليها “لعبة بازل 3 النهائية”، وهددت جماعات الضغط برفع دعاوى قضائية.

ومنذ ذلك الحين، قام بنك الاحتياطي الفيدرالي بتقليص خططه فيما يتعلق باتفاقية بازل 3 النهائية، وسوف تتأثر النتيجة النهائية بإدارة ترامب القادمة.

تستهدف الصناعة الآن اختبارات التحمل، وهو فحص سنوي لمعرفة مدى قدرة أكبر البنوك الأمريكية – بما في ذلك بنك جيه بي مورجان تشيس، وجولدمان ساكس، وبنك أوف أمريكا – على تحمل سلسلة من السيناريوهات الاقتصادية الكارثية.

وبحث الاختبار الأخير في كيفية تعامل البنوك مع انخفاض بنسبة 40 في المائة في أسعار العقارات التجارية وانخفاض بنسبة 36 في المائة في أسعار المنازل.

ويستخدم بنك الاحتياطي الفيدرالي النتائج لحساب المتطلبات الإجمالية لرأس مال البنوك التي يمكن استخدامها لاستيعاب الخسائر.

ولعبت اختبارات التحمل دوراً في استعادة الثقة في القطاع المصرفي في أعقاب الأزمة المالية عام 2008. لكنهم تعرضوا لانتقادات مؤخرًا بسبب الافتقار إلى الشفافية بشأن النماذج المستخدمة في العملية والتقلب في النتائج كل عام.

ووصف الرئيس التنفيذي لبنك جولدمان ديفيد سولومون في وقت سابق من هذا العام العملية بأنها “غامضة” وقال إن التقلبات “تجعل الإدارة الحكيمة لرأس المال صعبة بالنسبة لنا ولجميع أقراننا”.

المصدر