فتح Digest محرر مجانًا
تختار رولا خالاف ، محررة FT ، قصصها المفضلة في هذه النشرة الإخبارية الأسبوعية.
حذرت هيئة الرقابة الجديدة لمكافحة غسل الأموال في أوروبا من أن أصول التشفير هي التحدي الأكبر لوقف الأموال القذرة التسلل إلى النظام المالي في المنطقة.
أخبرت برونا سزيجو ، رئيسة هيئة مكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي ، صحيفة فاينانشال تايمز أن سوق التشفير أولوية واضحة لأنها “تتعرض بشكل كبير لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب”.
وقال Szego إن أوروبا كانت على ما يرام على حذرها ضد هذه المخاطر ، لأن “سوقنا مجزأة للغاية ويتطلع العديد من مقدمي خدمات أصول التشفير إلى الحصول على تراخيص هنا” بموجب إطار عمل الترخيص الجديد في بداية هذا العام.
وقالت إن أصول التشفير جلبت أيضًا مخاطر متزايدة بسبب طبيعتها عبر الحدود ، وقدرتها على الاحتفاظ بها بشكل مجهول والسرعة التي يمكن نقلها بها.
تشير AMLA ، الذي تم إنشاؤه في العام الماضي ولم يفترض رسميًا صلاحياته القانونية في 1 يوليو ، نيتها للتركيز على قطاع التشفير من خلال التحذير من “الضوابط غير المتسقة” بين المنظمين الوطنيين في الاتحاد الأوروبي في بيان يوم الثلاثاء.
أكد Szego أن المنظمين بحاجة إلى “النظر إلى المالك المستفيد لمقدمي خدمات أصول التشفير – الذين هم مساهميهم وأين هم”. وأضافت: “نحن بحاجة إلى التأكد من أن المالكين لا يشاركون في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب”.
Bruna Szego: “من المحتمل أن يكون بعض مقدمي خدمات أصول التشفير من بين المؤسسات المالية الـ 40 الأولية التي نشرف عليها مباشرة” © AML
قال المدعي العام في فرنسا في وقت سابق من هذا العام إنه كان يحقق في Binance بسبب الشكوك بأن أكبر بورصة عملة مشفرة في العالم كسرت قوانين غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي والتمويل الإرهابي – والتي أنكرتها الشركة.
تنحى تشانغبينج تشاو المؤسس المشارك لشركة Binance كرئيس تنفيذي في عام 2023 قبل أن يحكم عليه بالسجن لمدة أربعة أشهر في السجن الذين قاموا بتغريم الشركة 4.3 مليار دولار لفشلها في منع غسل الأموال وانتهاكات العقوبات الدولية.
قال Szego إنه عندما تتولى AMLA إشرافًا مباشرًا على حوالي 40 من أكبر المؤسسات المالية التي يمكن أن تكون محفوفة بالمخاطر في الاتحاد الأوروبي في عام 2028 ، “من المحتمل أن يكون بعض مقدمي خدمات أصول التشفير من بين المؤسسات المالية الأربعين الأولية التي نشرف عليها مباشرة”.
صدى تعليقاتها النقدية صدى تعليقات العمل المالي ، وهي هيئة حكومية دولية تم إنشاؤها لمكافحة تمويل الإرهاب وغسل الأموال ، والتي قالت الشهر الماضي إن أجزاء كثيرة من العالم “تستمر في الكفاح” من خلال تنظيم أصول التشفير. قدرت أن 75 في المائة من الولايات القضائية العالمية لم تكن متوافقة تمامًا مع متطلباتها.
لكن هذه التحذيرات تتناقض مع النهج الأكثر ملاءمة للتشفير التي اتبعتها الإدارة الأمريكية في عهد الرئيس دونالد ترامب. أسقطت واشنطن عدة قضايا إنفاذ رفيعة المستوى ضد مجموعات الأصول الرقمية وهي قريبة من تمرير التشريعات لجعل القطاع أكثر اندماجًا في النظام المالي السائد.
وقال Szego إن AMLA ستنظر في العديد من الخيارات الأولية لمعالجة مخاطر أصول التشفير ، بما في ذلك إجراء “مراجعة موضوعية” للسلطات الوطنية وتحليل مشترك للسوق مع وحدات الاستخبارات المالية الوطنية.
تضم السلطة التي تتخذ من فرانكفورت مقراً لها 30 موظفًا فقط ، لكنها تسرع في توظيف المزيد مع خطط للوصول إلى 120 موظفًا بحلول نهاية العام ، 240 بحلول نهاية عام 2026 و 430 بحلول الوقت الذي يبدأ فيه الإشراف المباشر في عام 2028.
في يوم الثلاثاء ، قالت AMLA إنه نظرًا لترخيص الاتحاد الأوروبي لشركات التشفير من قبل السلطات الوطنية البالغ عددها 27 عامًا ، “هناك خطر حدوث تطبيق متباعد” للمعايير التنظيمية بينهما.
التزمت باستخدام سلطاتها للإشراف على السلطات الوطنية لضمان موافقة شركات التشفير فقط التي لديها أنظمة امتثال فعالة “من اليوم الأول”. قال Szego إنه من المهم لشركات التشفير أن “يكون لديك شخص ما يفهم” غسل الأموال وتمويل مكافحة الإرهاب.