احصل على ملخص المحرر مجانًا

تختار رولا خلف، رئيسة تحرير صحيفة الفاينانشال تايمز، قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.

قدمت مجموعة سيتي جروب تقارير غير دقيقة إلى الجهات التنظيمية حول تفاصيل عشرات المليارات من الدولارات من القروض، وهي أخطاء من شأنها أن تعقد قدرتها على تمويل توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم.

وقال خمسة أشخاص على دراية مباشرة بالأمر إن ملفات القروض المعيبة كانت السبب الرئيسي وراء فرض الجهات التنظيمية غرامة قدرها 136 مليون دولار على بنك وول ستريت هذا الشهر. وقال ثلاثة أشخاص إن الأخطاء التي لم يتم الإبلاغ عنها سابقًا أدت أيضًا إلى الخلاف في العلاقة الوثيقة بين سيتي وماكينزي، شركة الاستشارات التي احتفظ بها البنك للمساعدة في معالجة أوجه القصور التي تم تحديدها في أمر موافقة بنك الاحتياطي الفيدرالي لعام 2020.

لقد كشف مفتشو بنك الاحتياطي الفيدرالي عن العيوب في تقرير اختبار الإجهاد السنوي الذي قدمته سيتي جروب ومنحوها مهلة 30 يوما لتقديم خطة لإصلاح أخطاء القروض وغيرها من مشاكل البيانات. وإذا لم توافق الجهات التنظيمية على الخطة، فسوف تواجه المجموعة قيودا جديدة على قدرتها على توزيع الأرباح على المساهمين.

وتسلط الغرامة الأخيرة الضوء على المشكلات التكنولوجية والتنظيمية المزمنة التي عانت منها سيتي لسنوات، وتُظهر كيف تكافح الرئيسة التنفيذية جين فريزر لحل المشاكل التي قالت إنها كانت من بين أولوياتها عندما حصلت على الوظيفة الأعلى للبنك في عام 2021.

ويقول مسؤولون تنفيذيون سابقون في سيتي إن فريزر فشل في تغيير ثقافة حيث يبحث العديد من الموظفين عن حلول قصيرة الأجل وأقل تكلفة للمشاكل العميقة الجذور، أو يحاولون تجنب معالجتها تمامًا. وقال أحد المسؤولين التنفيذيين السابقين: “في سيتي، هناك الكثير من اللجان ومجموعات العمل التي يتم إنشاؤها حتى يتمكن الناس من الجلوس والتحدث حول القضايا”.

وفي أحدث مكالمة لها بشأن الأرباح، أقرت فريزر بأن سيتي كانت متأخرة في إصلاح مشاكل البيانات الخاصة بها، لكنها قالت إنها تعمل على إضافة الموارد والخبراء لمعالجة المشكلة.

وقالت سيتي يوم الأربعاء: “نحن لا نزال ملتزمين بمعالجة هذه المشكلة ونحن على ثقة من أننا سنتمكن من إنجاز هذا العمل على النحو المتوقع”.

وقال موظفون سابقون في سيتي بنك إنه من المعروف أن ملفات القروض التجارية تحتوي بانتظام على أخطاء، مثل تواريخ الاستحقاق غير الصحيحة، أو معلومات الضمانات أو حتى حجم القروض، وهي قضايا كان لها تأثير مباشر على قدرة الفاحصين على تقييم سلامة البنك.

لكن في العام الماضي، مع اقتراب سيتي من الموعد النهائي الجديد لإظهار الجهات التنظيمية أنها قامت بإصلاح مشاكل البيانات الخاصة بها، قال الموظفون إنهم تلقوا تعليمات إما بتجاهل الثغرات المتبقية في ضوابط البيانات أو إخفائها عن الجهات التنظيمية.

تزعم كاثلين مارتن، المديرة التنفيذية السابقة في سيتي جروب والتي شغلت العام الماضي منصب الرئيس المؤقت لجهود معالجة البيانات وتقاضي البنك بتهمة الفصل غير العادل، في الدعوى أنها طُردت لعدم اتباع تعليمات رئيسها، الرئيس التنفيذي للعمليات في سيتي جروب أناند سيلفا، لتضليل الجهات التنظيمية بشأن تقدم المجموعة في الامتثال لمطالب الجهات التنظيمية.

وقالت مجموعة سيتي، التي تخوض المعركة القضائية ضد مارتن، إن طرده كان قانونيا بسبب مشاكل في الأداء.

يلقي الموظفون الحاليون والسابقون في سيتي باللوم على الاستخدام المكثف للبنك للمستشارين الخارجيين – ماكينزي على وجه الخصوص – في الفشل في حل مشكلات البيانات والضوابط.

كانت سيتي قد تعاقدت في الأصل مع شركة ماكينزي، وهي الشركة الاستشارية البارزة التي كان فريزر شريكًا فيها قبل انضمامه إلى البنك، عندما تعرضت لأمر الموافقة في عام 2020.

لكن الجهات التنظيمية رفضت العديد من خطط العمل التي أعدتها ماكينزي لصالح سيتي جروب، وكان هناك استياء داخلي واسع النطاق من عمل الشركة الاستشارية في معالجة أمر الموافقة، وفقًا لما قاله أحد المديرين التنفيذيين السابقين في البنك. وقال ثلاثة أشخاص مطلعون على الأمر إن فريق ماكينزي عمل على إصلاح المشكلات التي أدت إلى تقديم ملفات القروض بشكل غير دقيق.

توقفت سيتي عن العمل مع ماكينزي في المشروع العام الماضي قبل وقت قصير من اكتشاف بنك الاحتياطي الفيدرالي للأخطاء في ملفات القروض الخاصة به، حسبما قال أشخاص مقربون من الشركتين.

وقالت شركة ماكينزي: “نحن نواصل خدمة سيتي اليوم ونفخر بالعمل عبر مجموعة من المواضيع، كما فعلنا لسنوات عديدة”.

وقال آخرون إن سيتي بنك مهيأ للإفلاس، مشيرين إلى أن مشاكله تراكمت على مدار سنوات عديدة وعمليات استحواذ، ووصفوا الإطار الزمني الذي حددته الجهات التنظيمية لمعالجتها بأنه غير واقعي.

مُستَحسَن

لقد رحل ما لا يقل عن عشرة مسؤولين تنفيذيين في العام الماضي، وكانوا يشغلون مناصب بالغة الأهمية في مجالات التكنولوجيا والضوابط والامتثال، وكانوا مسؤولين عن العمل الذي تضغط الجهات التنظيمية على سيتي لإكماله. وكان مايك وايتاكر، الذي كان رئيس التكنولوجيا والعمليات، هو الأكثر رحيلاً.

في إبريل/نيسان، وبعد الانتكاسات وعمليات التسريح الأخيرة، عقد ويتاكر اجتماعاً عاماً لحشد قواته في مكتب سيتي في تامبا بولاية فلوريدا، حيث يتمركز العديد من العاملين في مجال التكنولوجيا والعمليات بالبنك. وصعد إلى المسرح على أنغام موسيقى فيلم “المصارع”.

وبعد شهر واحد رحل ويتاكر. وفي الوقت نفسه، لا يزال البنك يواجه المهمة الصعبة المتمثلة في إصلاح أخطائه. ووفقاً لأحد المديرين التنفيذيين السابقين، فإن الأمر “سيظل بمثابة رقصة بين الجهات التنظيمية وسيتي لسنوات قادمة”.

فيديو: سيتي جروب وتجربة “السوبر ماركت المالي” | FT Film



المصدر